NISAのルールが2024年から変更に。2制度併用可能。年間360万投資可能。非課税期間は無期限に。

NISAのルールが、2024年１月から変更になります。

＜金融庁のサイトより引用＞

現行制度だと「一般NISA（年間120万）』と「つみたてNISA（年間40万円）」は、どっちかしかできなかったのですが、新制度だと、「成長投資枠（240万）」「つみたて投資枠（120万）」を両方出来るようになります。（＝併用可能で年間の投資上限額が360万円）

また非課税保有期間は一般が5年、つみたてが20年で、一般の方の出口戦略をどう考えるか大事と言われていましたが、新制度は「無期限」で課税されないことになりました。

…あの悩んだ日々はなんだったのか。

ただ、生涯非課税限度額が1800万円ということなので、そこを超えたら非課税枠での投資はできなくなります。

年間360万で5年やると上限到達ですが、年間そこまで投資信託につぎ込める豊かな人はそんなにいないと思います。

これまでの月10万円、年間120万投資で15年で上限というのがmaxな感じではないでしょうか。

売却時の限度額も買付額分の投資枠の再利用が可能になるそうです。（1800万に到達しても、5年目までに360万売却すれば、6年目に再び360万円投資可能）

あと、新NISAの生涯非課税限度額（1800万）は、現行のNISAとは別枠ということなので、現行のNISA分が1800万に上乗せされた限度額になるので、とにかく非課税枠ぎりぎりまで突っ込みたい場合は、2024年待たずにNISA始めた方がいいようです。